2013年助理理財規劃師案例：
小馮和小侯2004年大學畢業。小馮就職于一家外資企業，小侯就職于某大型國企。兩人在2005年結婚。結婚時小馮每月工資8000，小紅每月工資5000元，結婚時雙方簽訂的書面協議。小馮每月的6000元工資和小侯每月的5000元工資為雙方共同所有，雙方其他的收入為各自所有。小馮一家的每月平均支出為：家用固定電話費100元，小馮手機費300元，小侯手機費100元，上網費360元，水電費300元，購買日常用品開支約300元，交通開支約600元，此外，每月寄給小馮父母500元，小侯父母500元。另外，還有悠閑娛樂的開支800元。小馮和小侯對我國的企業年金和養老保險制度了解不多，于是向理財規劃師進行了咨詢。( 根據材料回答76-80題)
1、根據現金規劃的基本原則，小馮一家可以準備的現金和現金等價物的額度為( )。
A、8000
B、10000
C、20000
D、28000
2、理財規劃師在為小馮制定現金規劃方案時，建議小馮選擇的現金規劃工具中不包括( )。
A、定額定期儲蓄
B、可轉換債券。
C、現金。
D、貨幣市場基金。
3、理財規劃師為了讓小馮和小侯把企業年金同基本養老保險的區別開來，對兩者進行了一個比較了解，相比于基本養老保險，理財規劃師對企業年金的不同之處解釋錯誤的是( )。
A、覆蓋面較窄
B、企業年金是養老保險的重要補充部分。
C、企業年金將逐步取代國家的基本養老保險制度。
D、企業年金分配方案村多樣化，差別化特征。
4、按照我國社會保障體系建設總體方案的要求，社會養老保險就由( )、企業年金和個人儲蓄性養老保險三個支柱組成。
A、商業養老保險
B、基本養老保險
C、年金養老保險
D、個人儲蓄型養老保險
5、小馮認為我國已經有了基本養老保險和個人商業保險，企業年金是否還有必要存有的疑惑，理財規劃師解釋道在我國舉辦企業年金計劃大體上出于以下幾點考慮，其中不正確的是( )。
A、減輕國家養老負擔壓力的需要。
B、增強企業凝聚力和競爭力的需要。
C、促進我國各類金融機構從混業經營向分頁經營過渡的需要
D、推動資本市場發育，促進經濟發展的需要。
6、目前，由于經濟發展市場，市場主體發育和監管水平等原因，我估計金融業仍處于( )的階段。而企業年金基金市場的建立與培育，要求各類金融機構在同一平臺上運作，并可以擔任不同種類的角色。這充分表明，企業年金制度是促進中國金融體制轉向混業經營的技術通道，分業監管下的各類金融工具在一個企業年金賬戶中實現了混合管理。
A、混業經營、分業監管
B、分業經營、混業監管
C、混業經營、混業監管
D、分業經營、分業監管
7、企業年金的舉辦方式多種多樣，對此理財規劃師向小馮做了詳細的介紹，其中企業直接承擔向本企業退休職工支付年金的責任方式是( )。
A、對外投保。
B、建立養老基金。
C、企業年金
D、直接承付
8、直接承付法可以采取基金式和非基金式是兩種方式。( )這是企業為今后向退休職工支付年金而事先積累一筆基金。這種積累可以采取“內部積累法”，即把企業年金基金留在在企業的賬面上;也可以采取“外部積累法”，即企業把為職工積累的企業年金基金單獨存放在企業以外的金融機構。
