一、與投資規劃相關的客戶信息
(一)反映客戶現有投資組合的信息
(二)反映客戶風險偏好的信息(P216，P442也有相應內容)
客戶投資偏好分類
風險偏好類型 資產組合
保守型 成長性資產：30%以下 定息資產：70%以上
輕度保守型 成長性資產：30%-50% 定息資產：50%-70%
中立型 成長性資產：50%-70% 定息資產：30%-50%
輕度進取型 成長性資產：70%-80% 定息資產：20%-30%
進取型 成長性資產：80%-100% 定息資產：0-20%
(三)反映客戶家庭預期收入情況的信息P220
為了獲得客戶家庭預期收入信息，助理理財規劃師需要掌握的相關信息主要有：反映客戶當前收入支出狀況的(目前收入表、目前支出表、客戶個人現金流量表)，以及由此計算出的客戶日常支出/收入比、結余比例。
理財規劃師在對客戶家庭預期收入進行預測的時候，需要掌握的信息有：反映客戶當前收入水平的信息、客戶家庭的日常支出/收入比、結余比率。客戶支出可以分為(經常性支出和非經常性支出)。
規劃師出于謹慎的考慮，主要對經常性收入部分的未來變化情況進行預測，由于經常性收入項目多半有其固定的預期基礎，理財規劃師的工作重點是確定各種變化比率，如GDP增長率、通貨膨脹率、投資收益率、利率、稅率等。
(四)反映客戶投資目標的各項相關信息
二、客戶信息資料的整理與分析
(一)客戶資料整理
1、根據客戶基本信息初步編制基本財務表格。
2、根據投資規劃所需要的相關信息編制特定表格。
(二)客戶資料分析
1、分析客戶投資相關信息
(1)分析相關財務信息
(2)分析宏觀經濟形勢
(3)分析客戶現有投資組合信息
(4)分析客戶的風險偏好狀況
(5)分析客戶家庭預期收入信息
客戶經常性收入：工資薪金、獎金、利息和紅利。
理財規劃師在進行投資規劃時，首先要做的是全面了解客戶的財務信息，對客戶的基本情況有一個較為準確的把握，然后在此基礎上進行投資相關信息的分析以及客戶需求分析，其中對客戶投資相關信息的分析中關于客戶家庭預期收入信息的分析包括：客戶各項預期家庭收入的來源、客戶各項預期收入的規模、客戶預期家庭收入的結構。
2、分析客戶未來各項需求
3、確定客戶的投資目標
(1)按實現的時間進行分類
①短期目標。理財規劃師一般應該建議采用流動性較好的投資產品，如貨幣市場基金、短期債券、定期存款等。
②中期目標：1-10年。
投資目標是指客戶通過投資規劃所要實現的目標或者期望。客戶的投資目標按照實現的時間進行分類，可以劃分為短期目標、中期目標和長期目標。其中，5-10年的目標可以視為(中期目標)，對于該目標，理財規劃師要從(成長性和收益率)兼顧的角度來考慮投資策略。
③長期目標
(2)確定投資目標的原則
①投資目標要具有現實可行性
②投資目標要具體明確
③投資期限要明確
④投資目標的實現要有一定的時間彈性和金額彈性
⑤投資目標要與客戶總體理財目標相一致
⑥投資目標要與其他目標相協調，避免沖突
⑦投資規劃目標要兼顧不同期限和先后順序
(3)投資的約束條件P230
